|ClaimBridge
Il marketplace regolamentato per il finanziamento del contenzioso legale. Documentazione completa di tutte le funzionalità della piattaforma.
Cos'è ClaimBridge
OBIETTIVI DELLA PIATTAFORMA
- Efficienza: Digitalizzazione completa del processo di valutazione, negoziazione e chiusura degli accordi di finanziamento
- Trasparenza: Scoring proprietario (CB-Score) basato su AI per la valutazione oggettiva dei claim
- Conformità: Workflow KYC/KYB integrato, firma digitale qualificata e audit trail completo
- Scalabilità: Infrastruttura cloud-native su Cloudflare Workers per performance globali
- Sicurezza: Crittografia end-to-end, Data Room protette e controllo granulare degli accessi
MODELLO DI BUSINESS
ClaimBridge opera su un modello freemium con piani di abbonamento (Basic, Professional, Enterprise) per gli utenti sell-side, e un sistema di commissioni di successo per i deal conclusi. Gli investitori buy-side accedono al marketplace previa verifica KYB e sottoscrizione di accordi NDA digitali.
MERCATO DI RIFERIMENTO
Il litigation finance è un settore in forte crescita a livello globale, con un mercato stimato in oltre 17 miliardi di dollari e un CAGR del 9,8% fino al 2028. In Italia il settore è ancora agli inizi, con un potenziale enorme legato all'arretrato giudiziario (oltre 3 milioni di cause pendenti) e alla crescente sofisticazione degli operatori legali e finanziari.
TECNOLOGIA
Il backend è costruito su Hono + Cloudflare Workers con database Neon PostgreSQL e storage R2. Il frontend utilizza Next.js 14 con App Router, TanStack Query e Zustand. L'AI layer integra Claude API (analisi semantica), Voyage AI (embedding) e modelli di scoring XGBoost proprietari.
Ruoli sulla Piattaforma
Presentano claim, gestiscono la documentazione, ricevono offerte di finanziamento e firmano i contratti.
Esplorano il marketplace, fanno due diligence, presentano offerte e gestiscono il portafoglio deal attivi.
ClaimBridge implementa un sistema di autorizzazione basato su ruoli (RBAC) con otto profili distinti, organizzati in tre macro-categorie: sell-side (chi presenta i claim), buy-side (chi finanzia) e sistema (operatori interni). Il ruolo viene assegnato alla registrazione e determina l'accesso a funzionalità e dati specifici.
| RUOLO | LATO | ACCESSO PRINCIPALE | FUNZIONALITÀ CHIAVE |
|---|---|---|---|
| LAWYER | Sell-side | Dashboard claim | Creazione claim, wizard 7 step, upload documenti, negoziazione offerte, firma contratti |
| LAW_FIRM_MEMBER | Sell-side | Dashboard claim | Stesse funzionalità del LAWYER, condivide Data Room e claim dell'organizzazione |
| INSOLVENCY_PRACTITIONER | Sell-side | Claim concorsuali | Gestione claim di tipo Distressed/Insolvency, upload documentazione procedurale |
| FUNDER | Buy-side | Marketplace | Esplorazione listing, filtri avanzati, offerte vincolanti, deal management, mercato secondario |
| INSTITUTIONAL_INVESTOR | Buy-side | Marketplace | Stesse funzionalità del FUNDER, profilo istituzionale per soglie di investimento elevate |
| DISTRESSED_INVESTOR | Buy-side | Marketplace NPL | Accesso specializzato al segmento Distressed Claims e portafogli NPL/UTP |
| COMPLIANCE_OFFICER | Interno | Pannello compliance | Approvazione KYC/KYB, gestione flag, audit log, prescreening claim |
| ADMIN | Sistema | Controllo totale | Gestione utenti, configurazione piattaforma, billing, accesso a tutte le sezioni |
STRUTTURA ORGANIZZATIVA
Ogni utente può essere associato a un'organizzazione (studio legale, fondo di investimento, società). Le organizzazioni permettono di condividere risorse (Data Room, claim) tra più utenti dello stesso soggetto giuridico, con gestione centralizzata dei permessi da parte dell'amministratore dell'organizzazione.
Funzionalità Principali
3.1 Gestione Claim (sell-side)
Il modulo di gestione claim è il cuore della piattaforma sell-side. Permette ai titolari di crediti legali di strutturare, documentare e presentare i propri claim al mercato in modo professionale e conforme agli standard richiesti dai litigation funders istituzionali.
WIZARD DI CARICAMENTO — 7 STEP
CICLO DI VITA DEL CLAIM
CB-SCORE — SISTEMA DI RATING
Il CB-Score è il sistema di rating proprietario di ClaimBridge per la valutazione quantitativa dei claim. Viene calcolato automaticamente al completamento del wizard e aggiornato ogni volta che vengono caricati nuovi documenti o cambiano le condizioni del procedimento.
3.2 Marketplace (buy-side) + Negoziazione
Il Marketplace è l'area dove i funders esplorano e valutano i claim disponibili. L'accesso è riservato agli utenti con ruolo FUNDER o BROKER che abbiano completato la verifica KYB. Ogni listing visibile nel marketplace rappresenta un claim approvato e attivo.
FUNZIONALITÀ DI RICERCA E FILTRO
- Filtri standard: Tipologia claim, fase procedurale, giurisdizione, range di valore, CB-Score minimo, tipo di struttura finanziaria
- Ricerca semantica AI: Query in linguaggio naturale — es. "claim commerciali ad alto valore contro società quotate in fase di appello"
- Watchlist: Salvataggio listing per monitoraggio proattivo con notifiche su aggiornamenti
- Ordinamento: Per data, CB-Score, valore, rendimento atteso, prossima scadenza processuale
PROCESSO DI OFFERTA E NEGOZIAZIONE
STRUTTURE DI FINANZIAMENTO SUPPORTATE
| TIPO | DESCRIZIONE | RENDIMENTO TIPICO |
|---|---|---|
| TPLF | Third Party Litigation Finance — finanziamento singolo claim | 20-40% del recovery |
| Portfolio | Finanziamento di portafoglio di claim correlati | 15-30% del recovery |
| Co-Counsel | Partecipazione congiunta con lo studio legale | Variabile — fee + success |
| Insurance | After-the-Event (ATE) insurance integration | Premio assicurativo fisso |
3.3 Deal Management + Analytics
Una volta che un'offerta viene accettata e il contratto firmato, il claim transita nel modulo Deal Management, che gestisce il ciclo di vita del deal attivo fino alla sua conclusione (settlement, sentenza, o chiusura).
DASHBOARD DEAL
- Overview portafoglio: Valore totale deployed, numero deal attivi, performance media, distribuzione per tipologia e giurisdizione
- Timeline procedurale: Scadenze processuali integrate con calendario, alert automatici per eventi imminenti
- Gestione milestone: Tracking delle fasi processuali con aggiornamenti di stato in tempo reale
- Document management: Repository centralizzato dei documenti del deal con versionamento
- Communication log: Storico completo delle comunicazioni tra le parti con timestamping
ANALYTICS AVANZATE
Il modulo analytics fornisce insights quantitativi sia per i claimant che per i funders, con dashboard personalizzate per ruolo.
| METRICA | SELL-SIDE (CLAIMANT) | BUY-SIDE (FUNDER) |
|---|---|---|
| Performance | Claim attivi, offerte ricevute, tasso di conversione | ROI portafoglio, IRR per deal, DPI/TVPI/RVPI |
| Rischio | CB-Score trend, risk assessment | Distribuzione rischio portafoglio, VaR |
| Timing | Durata media negoziazione, time-to-fund | Duration per tipologia, forecasting cash flows |
| Mercato | Benchmark vs. claim simili | Deal flow, market coverage, pipeline |
EXPORT E REPORTING
Tutte le analytics sono esportabili in formato CSV, XLSX e PDF. I report possono essere schedulati per invio automatico via email (settimanale, mensile, trimestrale). Gli ADMIN e ANALYST hanno accesso a report aggregati di piattaforma con possibilità di drill-down per segmento.
3.4 Mercato Secondario
Il Mercato Secondario permette ai funders di cedere posizioni in deal attivi ad altri investitori qualificati, aumentando la liquidità del portafoglio e offrendo opportunità di investimento in claim già in fase avanzata.
MECCANISMO DI FUNZIONAMENTO
- Listing secondario: Un funder con posizione attiva può listare la propria quota (parziale o totale) nel mercato secondario, impostando prezzo e condizioni di cessione
- Discovery: Gli acquirenti possono esplorare le listing secondarie con accesso alle informazioni essenziali del deal (senza necessariamente accedere alla full Data Room)
- Due diligence semplificata: Per le cessioni secondarie il processo è accelerato — il claim è già stato validato e il deal è in corso
- Transfer mechanism: La cessione avviene tramite contratto di assignment con firma digitale e notifica automatica al claimant originale
- Pricing: Libero accordo tra le parti, con indicazione del NAV stimato dalla piattaforma come riferimento
TIPOLOGIE DI LISTING SECONDARIE
| TIPO CESSIONE | DESCRIZIONE | APPROVAZIONE RICHIESTA |
|---|---|---|
| Full Transfer | Cessione integrale della posizione nel deal | Claimant + Admin |
| Partial Transfer | Cessione di una quota percentuale mantenendo partecipazione residua | Claimant + Admin |
| Sub-participation | Accordo economico senza cambio di titolarità formale | Admin |
3.5 Data Room
La Data Room è uno spazio documentale sicuro e isolato per ogni claim, dove vengono raccolti tutti i documenti rilevanti con controllo granulare degli accessi e audit trail completo.
CARATTERISTICHE PRINCIPALI
- Storage sicuro: Documenti crittografati a riposo su Cloudflare R2 (AES-256) e in transito (TLS 1.3)
- Gestione permessi: Accesso configurabile per singolo utente o organizzazione (view, download, comment)
- Audit trail: Log immutabile di ogni accesso, download e modifica con timestamp e IP
- Watermarking: Watermark automatico con identità del viewer su ogni documento visualizzato
- Scadenza accesso: Accessi temporanei con revoca automatica a data configurabile
- Versioning: Ogni upload crea una nuova versione mantenendo lo storico completo
- Tipi supportati: PDF, DOCX, XLSX, PNG, JPG — max 50MB per file, 500MB per Data Room
CATEGORIE DOCUMENTALI PREDEFINITE
3.6 Compliance e KYC/KYB
ClaimBridge implementa un workflow di compliance integrato conforme alle direttive antiriciclaggio (AMLD) e alle normative KYC/KYB europee. Il processo è completamente digitale e supportato da screening automatico tramite provider terzi certificati.
KYC — KNOW YOUR CUSTOMER (PERSONE FISICHE)
- Documento d'identità: Upload fronte/retro di documento valido (CI, passaporto, patente)
- Liveness check: Verifica biometrica anti-spoofing tramite provider certificato
- Screening AML/PEP: Controllo automatico su liste sanzionate, persone politicamente esposte e adverse media
- Source of funds: Dichiarazione origine dei fondi per investimenti superiori a soglia regolamentare
KYB — KNOW YOUR BUSINESS (PERSONE GIURIDICHE)
- Visura camerale: Verifica automatica tramite API Registro Imprese (o equivalente estero)
- UBO (Ultimate Beneficial Owner): Identificazione e verifica dei titolari effettivi (>25% ownership)
- Screening azienda: Controllo su liste sanzionate e PEP per tutti gli UBO identificati
- Documentazione: Statuto, visura storica, bilanci certificati (per importi rilevanti)
STATO DI COMPLIANCE
3.7 Firma Digitale
ClaimBridge integra un sistema di firma digitale per la formalizzazione di tutti gli atti contrattuali sulla piattaforma (NDA, contratti di finanziamento, assignment agreements, accordi di riservatezza).
TIPOLOGIE DI FIRMA SUPPORTATE
- Firma Elettronica Semplice (FES): Click-to-sign per documenti a bassa criticità (accettazione termini, richieste di informazioni)
- Firma Elettronica Avanzata (FEA): OTP su cellulare + email per NDA e accordi commerciali
- Firma Elettronica Qualificata (FEQ): Integrazione con provider eIDAS-compliant per contratti di finanziamento — pieno valore legale in tutti gli stati UE
WORKFLOW DI FIRMA
- Generazione automatica del documento da template personalizzato con i dati del deal
- Invio richiesta firma via email con link sicuro one-time
- Autenticazione del firmatario e raccolta firma
- Archiviazione del documento firmato con timestamp certificato in Data Room
- Notifica di completamento a tutte le parti e aggiornamento stato deal
3.8 Notifiche
Il sistema di notifiche di ClaimBridge garantisce che tutti gli attori sulla piattaforma siano sempre aggiornati sugli eventi rilevanti, attraverso canali multipli configurabili per priorità e preferenze utente.
CANALI DI NOTIFICA
- In-app (Real-time): Notifiche push tramite Server-Sent Events (SSE) con badge nel navbar — aggiornamento istantaneo senza polling
- Email: Notifiche transazionali via Brevo con template HTML responsive in italiano e inglese
- Webhook: Per utenti Enterprise — callback HTTP configurabili su endpoint esterni per integrazione con sistemi interni
TIPOLOGIE DI EVENTI NOTIFICATI
- Nuova offerta ricevuta
- Controproposta funder
- Richiesta accesso Data Room
- Claim approvato/rifiutato
- CB-Score aggiornato
- NDA firmato
- Contratto pronto per firma
- Firma completata da controparte
- Scadenza processuale imminente
- KYC/KYB approvato/rifiutato
- Abbonamento in scadenza
- Nuovo documento caricato
3.9 Billing e Abbonamenti
ClaimBridge utilizza un modello di revenue ibrido: abbonamento mensile/annuale per gli utenti sell-side e commissioni di successo sui deal conclusi per i funders.
| PIANO | PREZZO | CLAIM ATTIVI | DATA ROOM | ANALYTICS |
|---|---|---|---|---|
| Basic | € 99/mese | Fino a 3 | Base (500MB) | Standard |
| Professional | € 299/mese | Fino a 15 | Avanzata (5GB) | Avanzate + export |
| Enterprise | Custom | Illimitati | Illimitata | Full + API + webhook |
3.10 Profilo e Organizzazione
Ogni utente dispone di un profilo personale e può essere associato a una o più organizzazioni. Le organizzazioni rappresentano soggetti giuridici (studi legali, fondi, società) e permettono la condivisione di risorse e la gestione centralizzata dei permessi.
IMPOSTAZIONI PROFILO
- Dati anagrafici: Nome, cognome, email (verificata), telefono, lingua, fuso orario
- Sicurezza: Cambio password, attivazione 2FA (TOTP), sessioni attive e revoca dispositivi
- Notifiche: Configurazione granulare per tipo di evento e canale (in-app, email, webhook)
- API Keys: Generazione chiavi API personali per accesso programmatico (piano Professional+)
GESTIONE ORGANIZZAZIONE
- Invito membri tramite email con assegnazione ruolo
- Configurazione branding personalizzato (logo, colori) per i documenti generati dalla piattaforma
- Billing centralizzato con fatturazione all'organizzazione
- Dashboard aggregata per tutti i claim/deal dell'organizzazione
Sicurezza e Infrastruttura
ClaimBridge è costruita su un'infrastruttura cloud-native 100% Cloudflare, progettata per garantire availability del 99.99%, latenza minima a livello globale e sicurezza enterprise-grade per i dati sensibili di natura legale e finanziaria.
| COMPONENTE | TECNOLOGIA | FUNZIONE |
|---|---|---|
| API Backend | Cloudflare Workers (Hono) | Runtime edge globale, <5ms latency, autoscaling automatico |
| Database | Neon PostgreSQL (EU Central) | Database serverless con branching, point-in-time recovery, GDPR compliant |
| Storage Documenti | Cloudflare R2 | Object storage S3-compatible, crittografia AES-256 at rest, zero egress fee |
| Cache / KV | Cloudflare KV | Token blacklist, rate limiting, session storage, configurazione distribuita |
| Code di messaggi | Cloudflare Queues | 5 code specializzate: prescreening, scoring, doc-processing, notifications, compliance |
| Real-time SSE | Cloudflare Durable Objects | NotificationHub per connessioni SSE persistenti, RateLimiter sliding window |
| Frontend | Cloudflare Pages (Next.js) | CDN globale, deploy atomici, preview environments per ogni PR |
| Brevo REST API | Notifiche transazionali, template HTML, tracking delivery | |
| AI / LLM | Claude API (Anthropic) | Analisi semantica documenti legali, sommari esecutivi, Q&A su claim |
| Embedding | Voyage AI | Vettorizzazione documenti per ricerca semantica e similarity matching |
| DDoS / WAF | Cloudflare Shield | Protezione DDoS L3/L4/L7, WAF con regole OWASP, bot management |
| Autenticazione | JWT + TOTP 2FA | Access token 15min, refresh token 7gg con rotazione, revoca istantanea via KV |
MISURE DI SICUREZZA AGGIUNTIVE
- Crittografia: TLS 1.3 in transito, AES-256 a riposo per tutti i documenti in Data Room
- Rate limiting: Sliding window per IP e per utente su tutti gli endpoint pubblici
- RBAC granulare: Controllo accessi a livello di risorsa (claim, deal, documento) oltre che di ruolo
- Audit logging: Log immutabile di tutte le azioni sensibili con retention 7 anni
- Penetration testing: Test annuale da provider certificato CREST/OWASP
- Backup: Point-in-time recovery su Neon PostgreSQL, backup R2 cross-region giornaliero
GDPR e Privacy
ClaimBridge è progettata con un approccio privacy-by-design e privacy-by-default, pienamente conforme al Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR — Reg. UE 2016/679) e al D.Lgs. 196/2003 (Codice Privacy italiano, come modificato dal D.Lgs. 101/2018).
BASI GIURIDICHE DEL TRATTAMENTO
- Esecuzione del contratto (art. 6.1.b): Dati necessari per la fornitura del servizio (profilo utente, claim, deal)
- Obbligo legale (art. 6.1.c): Dati trattati per adempimento obblighi AML/KYC/KYB
- Legittimo interesse (art. 6.1.f): Sicurezza della piattaforma, prevenzione frodi, analytics aggregate
- Consenso (art. 6.1.a): Cookie non essenziali, comunicazioni marketing (opt-in esplicito)
DIRITTI DEGLI INTERESSATI
Gli utenti possono esercitare tutti i diritti previsti dagli artt. 15-22 GDPR tramite l'apposita sezione del pannello di controllo o via email a privacy@claimbridge.eu:
TRASFERIMENTI INTERNAZIONALI E SUB-RESPONSABILI
Tutti i dati sono processati e archiviati in data center europei (EU Central). I principali sub-responsabili del trattamento (Cloudflare, Neon, Brevo, Anthropic) operano con Standard Contractual Clauses (SCC) o decisioni di adeguatezza della Commissione UE. Il registro dei sub-responsabili è disponibile nella sezione Privacy della piattaforma.
Come Iniziare
Iniziare a usare ClaimBridge richiede meno di 30 minuti. Ecco i passaggi per essere operativi: